El mercado de divisas es el mercado más líquido y más grande del mundo. Sin embargo, como cualquier otro mercado financiero, el mercado de divisas también puede ser arriesgado en momentos de alta volatilidad.
Una gestión eficaz del riesgo en el mercado de divisas puede ayudar a los traders a reducir sus posibilidades de pérdidas y mejorar sustancialmente sus ganancias.
Echemos un vistazo a cómo puedes iniciar la gestión de riesgos en el trading de forex:
¿Qué es la gestión del riesgo en Forex?
La gestión del riesgo es el proceso de identificar, analizar, aceptar y mitigar la incertidumbre que conlleva el trading de divisas para minimizar las pérdidas y maximizar las ganancias.
Utiliza diferentes estrategias como establecer órdenes de stop-loss, apalancamiento y relación riesgo-recompensa para proteger a los traders contra los riesgos del mercado y las reversiones.
El objetivo es medir los riesgos de trading y eliminarlos antes de que finalice tu operación. Puedes emplear técnicas de gestión de riesgos como colocar órdenes de stop-loss y órdenes limitadas, establecer objetivos de beneficio y definir tu tolerancia al riesgo.
¿Cuáles son los riesgos asociados con el trading de divisas?
Riesgo de tipo de interés
Los riesgos de tipo de interés se producen debido a los cambios en los tipos de interés del sistema financiero de un país, lo que puede provocar fluctuaciones en los precios de un par de divisas. El riesgo asociado a la fluctuación de los tipos de interés puede minimizarse estableciendo límites en sus posiciones de trading.
- Un aumento en la tasa de interés de un país lleva a un aumento en el valor de la moneda del mismo país y deprecia el valor de la otra moneda frente a la cual se negocia la moneda local.
- Una disminución en la tasa de interés de un país conduce a una disminución en el valor de la moneda del mismo país y aprecia el valor de la otra moneda frente a la cual se negocia la moneda local.
Riesgo de tipo de cambio
El riesgo del tipo de cambio está asociado con los valores fluctuantes de los pares de divisas debido a razones económicas, sociales, políticas y financieras. Cuando el mercado de divisas es volátil y experimenta un aumento o disminución drástica en los precios de un par de divisas', puede llevar al mercado a moverse en contra del trader.
Un aumento repentino en el tipo de cambio pone en riesgo a los operadores en corto, ya que pierden la oportunidad de obtener ganancias de los mercados en caída, y una disminución repentina del mismo pone en riesgo a los operadores en largo, ya que pierden la oportunidad de obtener ganancias de los mercados en alza.
Los riesgos del tipo de cambio pueden minimizarse mediante la cobertura, abriendo una operación en la dirección opuesta.
Riesgo de apalancamiento
El apalancamiento consiste en utilizar dinero prestado para invertir en posiciones de alto valor con depósitos más pequeños. Sin embargo, conlleva su propio riesgo, ya que cualquier pequeño movimiento en el tipo de cambio puede resultar en pérdidas inmediatas si la operación va en tu contra.
Esto significa que si compras una posición de $1,000 con un apalancamiento del 10%, y el precio del par de divisas cae más de un 10%, perderías el valor total de la operación de $1,000.
El riesgo del apalancamiento en Forex puede reducirse tomando únicamente el apalancamiento que pueda permitirse perder, junto con el uso de órdenes de stop móvil (una orden que solo se ejecuta cuando los precios del par de divisas se mueven favorablemente en su dirección) para minimizar las pérdidas.
Riesgo transaccional
El riesgo transaccional se refiere a los errores asociados con la finalización de pedidos, el retraso en los pedidos, la comunicación, la gestión de pedidos, la ejecución de pedidos y cualquier otro efecto que el tipo de cambio pueda tener en una operación abierta antes de que se liquide. El riesgo transaccional puede resultar en pérdidas debido a errores humanos o de máquinas.
Dado que el forex se negocia las 24 horas del día, cuanto más tiempo esté abierta una operación, mayor será la probabilidad de que se produzca un riesgo transaccional debido a la brecha entre los tipos de cambio en diferentes momentos.
Riesgo de liquidación
El riesgo de liquidación se refiere a una situación en la que su banco que realiza la transacción de divisas paga por los pares de divisas, pero usted no los recibe en su cuenta de trading debido a un problema operativo o al incumplimiento de la contraparte. Puede evitar los riesgos de liquidación analizando los brókers con los que opera y eligiendo solo contrapartes financieramente sólidas.
Riesgo país
El riesgo país se refiere a todos los riesgos asociados con un país en particular cuya moneda estás operando. La estabilidad política, la situación económica y la salud financiera de cada país' deben evaluarse de manera crítica antes de operar con su moneda para minimizar el riesgo país.
Una crisis en un país puede ocurrir debido a un mayor déficit en la balanza de pagos, restricciones financieras y otros factores que pueden devaluar la moneda del país, lo que genera riesgo en el mercado de divisas.
Riesgo de liquidez
El riesgo de liquidez se refiere a una situación en la que un trader no puede convertir sus pares de divisas existentes en efectivo debido a la falta de oferta y demanda de los mismos.
El forex es un mercado líquido, pero los cambios en la política gubernamental o un anuncio de noticias importante pueden dar lugar a un período de falta de liquidez. La falta de liquidez puede evitarse operando con pares de divisas pertenecientes a las economías mundiales más grandes, políticamente estables y económicamente sólidas.
Fundamentos para la gestión del riesgo en el trading de forex
Apetito de riesgo
El apetito de riesgo se refiere a cuánto riesgo está dispuesto y es capaz de asumir usted (el trader) para cumplir con sus objetivos de trading. Comprender su apetito de riesgo es lo primero que debe hacerse para diseñar una estrategia adecuada de gestión de riesgos. Dado que los pares de divisas son volátiles y experimentan varias fluctuaciones de precio durante el día, debe saber cuánto dinero está dispuesto a perder.
Su apetito por el riesgo depende de varios factores, como sus objetivos de trading, metas, fondos disponibles, solidez financiera y más, los cuales difieren de un individuo a otro.
Órdenes de stop-loss
Una orden de stop-loss es una orden que estableces para salir de una operación si el mercado se mueve en tu contra. Cierra automáticamente la operación a un precio predeterminado para minimizar las pérdidas potenciales.
Tamaño de la operación
El tamaño de la operación o el tamaño de la posición es el número total de unidades de un par de divisas que negocias. Seleccionar el tamaño de posición que se adapte a tu apetito de riesgo y tus objetivos de trading es importante, ya que te ayuda a protegerte contra los riesgos de trading y a maximizar las posibilidades de una operación exitosa.
Puedes determinar el tamaño de tu posición de trading comprendiendo tu apetito de riesgo, la colocación de órdenes de stop-loss, el costo del trading y los fondos disponibles.
Apalancamiento
Dado que el apalancamiento amplifica sus posibilidades de maximizar tanto las ganancias como las pérdidas/riesgos, es esencial gestionarlo de manera efectiva.
Debe utilizar una pequeña cantidad de apalancamiento para operar con los pares de divisas y limitar sus posibilidades de riesgo asociadas al trading con apalancamiento, especialmente si es un trader principiante.
Control emocional
Una de las cosas más importantes en el trading es separar tus emociones de tus finanzas. Cuando estás invirtiendo tu dinero en el mercado forex, gestionar las emociones del trading te ayuda a minimizar los riesgos.
La codicia, el miedo y la emoción son algunos de los sentimientos más comunes que experimentan los traders al operar, lo que puede influir en sus decisiones de trading. Un control emocional débil también te expone a riesgos significativos, por lo que es importante mantener tus emociones fuera de las ecuaciones del trading.
El trading debe realizarse de manera objetiva con la ayuda del análisis técnico adecuado, estrategias de gestión de riesgo en forex e indicadores.
Cómo gestionar el riesgo en el forex
Utiliza órdenes stop-loss y límite
Las órdenes de stop-loss y límite ayudan a ejecutar pasos de operación automáticos cuando un par de divisas se acerca al precio predeterminado.
- Las órdenes de stop-loss pueden sacarte de una operación cuando el mercado se mueve en tu contra.
- Las órdenes limitadas le ayudan a comprar o vender un par de divisas al precio mencionado o a uno mejor.
Por ejemplo, puede establecer una orden de stop-loss en un nivel que esté un 15% por debajo del precio del par de divisas al que lo compró para limitar su pérdida al 15% del total de la operación. Por lo tanto, si el precio del par de divisas cae por debajo del 15% de su precio de compra, su operación se cerrará automáticamente y las pérdidas se minimizarán.
Opera con la cantidad que puedas permitirte perder
Es una buena práctica operar solo con el dinero que puedes permitirte perder por completo. Esto ayuda a todos los traders, especialmente a los principiantes, a invertir de manera efectiva y a evitar asumir riesgos innecesarios solo porque el mercado les resulta emocionante.
Decide una relación riesgo-recompensa
La relación riesgo-recompensa calcula los rendimientos de trading, lo que a su vez ayuda a gestionar los riesgos de trading y el capital. Establecer una relación riesgo-recompensa específica es vital, ya que ayuda a evaluar el rendimiento esperado de la operación y los riesgos.
Se recomienda establecer la relación riesgo-beneficio en un nivel mínimo de 1:2, lo que significa que por cada $1 de riesgo esperado, se espera un retorno de $2. Por lo tanto, debe intentar ganar el doble de lo que espera perder al operar con los pares de divisas.
Comprender las correlaciones de divisas
Dado que el forex se negocia en pares, debes entender cómo cada divisa está vinculada o correlacionada con otra. Cuando eres consciente de cómo cambia el precio de una divisa en relación con la otra, puedes controlar mejor tu cartera de forex y reducir los riesgos.
- Se dice que un par de divisas está correlacionado positivamente cuando un impacto positivo en una economía impacta positivamente a la otra economía.
- Se dice que un par de divisas está correlacionado negativamente cuando un impacto positivo en una economía impacta negativamente en la otra economía.
Evite agregar a operaciones perdedoras
Es una práctica común que los traders añadan a los pares de divisas en caída para promediar el precio con el fin de vender el par de divisas más tarde a un tipo de cambio más alto. Los traders deben evitar añadir a las operaciones perdedoras, ya que esto puede resultar en mayores pérdidas. Existe la posibilidad de que los pares de divisas en caída sigan cayendo debido a una tendencia bajista esperada, lo que lleva a los traders a pérdidas mayores en comparación con antes.
Mantén el tamaño de tu posición y el riesgo consistentes
Cuando ves que tus operaciones están ganando, es común que asumas que aumentar el tamaño de tu posición amplificará tus ganancias. Pero este no siempre es el caso. Aumentar el tamaño de la posición también aumenta el riesgo de trading, lo que puede llevarte a perder todo el dinero invertido si el mercado se mueve en tu contra.
Volverse demasiado confiado mientras se opera lleva a desviarse de su estrategia de trading, lo que le aleja de establecer un proceso de trading exitoso.
Elabora una estrategia de gestión del riesgo en forex para operar con éxito
Es esencial que formule una estrategia de gestión de riesgos de divisas antes de comenzar a operar para alcanzar sus objetivos de forex con las mínimas pérdidas.
Puede comenzar a operar con pares de divisas en la plataforma de trading global de Blueberry utilizando las diversas técnicas, consejos, estrategias yherramientas de gestión de riesgo en forex disponibles para un proceso de trading sin inconvenientes.
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